Внимание! Вы используете устаревшую версию браузера.
Для корректного отображения сайта настоятельно рекомендуем Вам установить более современную версию одного из браузеров, представленных справа. Это бесплатно и займет всего несколько минут.
Бухсайт
Loading
Лигазакон
20.04.2016 | 11:32

Банки будут блокировать выдачу денег с карточки при подозрительных операциях

Банки будут блокировать выдачу денег с карточки при подозрительных операциях

Украинские банки теперь будут тщательнее проводить финансовый мониторинг случаев обналичивание физлицом денег, поступивших от компании. Такое требование Нацбанк озвучил в письме от 13.04.2016 г. № 25-0004/31760. Регулятор обеспокоен, что подобные схемы часто служат прикрытием для отмывания денег или финансирования преступной деятельности.

Под подозрительные операции может подпадать, например, поступление на счет физлица платежа с назначением "возвратная финансовая помощь" по договору займа между физическим и юридическим лицом. Такие переводы в 99% случаев обналичиваются в день получения платежа. Подозрительные поступления попадают в основном на карточки пенсионерам, временно безработным, студентам.

В таких случаях банк должен остановить движение по счету, перезвонить владельцу карточки и запросить у него детальную информацию о цели снятия средств. Если человек хотел снять материальную помощь от компании на лечение, он должен предоставить направление медучреждения и счет за услуги. После получения всей детальной информации банк сможет разблокировать счет и разрешить проводить операцию по снятию или переводу денег.

Если вы заметили ошибку, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить о ней редакции
Комментариев 0

Опубликовать
Осталось 500 символов
Поля, отмеченные * - обязательные для заполнения.
Введите число, изображенное на картинке: *

обновить число
 
Новые поступления
21.11.2017
6
20.11.2017
10
17.11.2017
18
13.11 - 17.11
Опрос